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P2P平台海银会被爆涉嫌自融千万资金去向成迷!

2018-02-05 18:19

  为期一年的互联网金融专项整治行动已经进入倒计时,但是,《投资有道》杂志却发现海银会仍不顾监管政策,继续顶风作案,发布大额标的,关联交易,甚至还出现在发布某融资项目时,最终融资额度超出项目需求3400万的情况……

  4月25日,国务院处非办召开会议,指出随着互金专项整治工作的不断深入,P2P网络借贷案件增速回落,但是存量风险大,非法自融、设立资金池、非法挪用资金等等违规经营问题突出,P2P风险化解尚需时日。

  投资有道杂志记者近日也特别注意到一家名为海银会的互联网金融平台,恰恰就存在无视限额令、涉嫌关联交易、超额发标等三大违规行为。

  根据上海海银会金融信息服务有限公司(文中简称“海银会”)官方网站披露,截至目前,海银会用户总数已经超过37万,累计交易金额也超过71亿。

  动辄千万级的大标 海银会无视限额令

  《投资有道》杂志记者在浏览海银会官方网站时还发现,该平台发布的融资标的,单笔融资金额达到千万级别十分普遍,反而是单笔低于100万的标的却寥寥无几。

  以4月25日为例,海银会官方网站共推出4个额度为1000万的定期投资项目。

  颇为讽刺的是,就在今年315期间,海银会突然一改以往大标风格,破天荒的发布了合乎限额要求的标的。

  今年3月14日至3月17日,海银会发布了额度均为50万的标的。此后,又恢复到大额标的模式,在3月23日、24日两天,更是分别发布了4000万、6000万的超大额标的。

  8月24日,中国银监会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,其中对于同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元;同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台借款总余额不超过人民币500万元。

  距离颁布实施已经有7个月时间,然而在海银会官方网站上,动辄1000万大额标的仍在发布。需要特别说明的是,海银会每天都会将前一天已经完成募集的标的删除,在海银会官网上,只能看到当天发布的项目信息。

  或许这也是海银会敢于顶风作案的一个原因。

  互联网金融行业专项整治行动也将满一年时间,合规化也成为各平台不懈追求的目标。而且,合规应该是一直常态,而不是在风声较紧的315期间,选择性地合规。

  重蹈e租宝模式 海银会涉嫌关联交易

  作为非法集资典型案件,E租宝于12月8日被北京市公安机关立案侦查。总共涉案金额逾500亿元、牵涉投资者逾80万人。据媒体报道称,e租宝经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议,然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资。正是这种模式下,e租宝在非法集资的道路上越走越远。

  《投资有道》杂志记者发现,在债权转让方面,海银会或许借鉴学习了e租宝。

  在海银会官方网站上一款编号为WBY21701100101的债权转让项目引起记者的注意。

  根据产品信息显示,该项目总募集金额为200万,期限为1078天,发标时间为2017年1月10日。

  该企业于2000年8月8日注册成立,国家级农业产业化龙头企业,新三板挂牌企业。因扩大生产规模,该企业通过融资租赁公司开展售后回租业务,此融资租赁公司将该应收租金债权收益权转让给海银会投资人。

  值得注意的是,今年2月24日,新三板挂牌企业江西省百乐米业股份有限公司(证券简称:百乐米业,证券代码:836499.OC)发布《关于股权质押补发公告(更正)》的声明称:公司股东彭小琴质押 550万股,占公司总股本13.10%。质押期限为12月23日起至2019年12月22日止。质押股份用于为公司融资提供无偿担保,质押权人为银领融资租赁(上海)有限公司(文中简称“银领融资租赁”),质押权人与质押股东不存在关联关系。质押股份已在中国结算办理质押登记。本次质押股份为550万股,融资金额为2000万元。

  无独有偶,另一家新三板挂牌企业大同新成新材料股份有限公司(证券简称:新成新材,证券代码:430493.OC)于4月21日发布《关于与银领租赁签署融资租赁合同的公告》,根据公告内容显示,新成新材与银领融资租赁以“售后回租”方式进行融资租赁交易,并于2017 年4月19日签署《售后回租合同》、《 租赁物买卖合同》等相关合同。融资金额为800万,期限为36个月。

  神奇的是,《投资有道》杂志记者发现这笔债权也出现在了海银会官方网站上。让记者疑惑的是,上述本该属于银领融资租赁的债权为何又出现海银会上?银领融资租赁与海银会又是何种关系?

  根据商注册信息显示,银领融资租赁的法人代表为王滇,注册资本金为2亿,股东为上海银领金融信息服务有限公司、上海五牛股权投资基金管理有限公司(文中简称“五牛基金”)、胜权发展有限公司,持股比例分别为40%、35%、25%。

  从股权上来看,将银领融资租称为“海银系”也不为过。此前有媒体报道称,海银财富实际控制人韩宏伟妻子王沛和王滇是姐妹关系。如果上述关系属实,那么银领融资租赁与海银财富的关系将更近一层。

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